Підрозділами  Департаменту Державної служби боротьби з економічною злочинністю МВС України упродовж 2009 року викрито 779 злочинів (протягом 2008 року – 443 злочини) у сфері небанківського кредитування, за якими порушено 191 кримінальну справу. Пред'явлено обвинувачення   97 службовим особам кредитних спілок, які, зловживаючи службовим становищем, здійснили розкрадання коштів спілок або оформили фіктивні договори про отримання кредитів на підставних осіб, які в подальшому привласнили.

Під час  розслідування кримінальних справ  пред’явлено обвинувачення 125 особам (у 2008 році - 101 особі), у тому числі 97 (52) службовим особам спілок та 29 (49) фізичним особам, що отримали кредити із використанням фіктивних документів. Тобто цього року спостерігається тенденція до зростання кількості викритих підрозділами ДСБЕЗ злочинів, що скоюють службові особи кредитних спілок (у 2008 році 51,5 % від кількості пред’явлених обвинувачень, торік - 81 %).

Протягом 2009 року закінчено розслідування та направлено до суду                   98 кримінальних справ, з яких 77 стосовно службових осіб кредитних спілок та 21 стосовно фізичних осіб, що отримали кредити. У минулому році до суду спрямовано 25 кримінальних справ, по 23 з яких обвинуваченими є службові особи спілок, а по трьох - фізичні особи.

Із загальної кількості кримінальних справ, надісланих у 2009 році до суду, найбільш резонансними є справи, порушені стосовно посадовців кредитних спілок " Алчевська" (Луганська область), де збитки складають 52 млн. грн., "Капітал" (Черкаська область), де потерпілими визнано біля 76 осіб, збитки складають понад 8,8 млн. грн., "Південна" (АР Крим), де збитки складають 3,9 млн. грн., "Полтава і полтавці" (Полтавська область), де збитки складають 3,5 млн. грн., "Мрія" (Волинська область), де збитки складають 649 тис. грн., та "Християнська злагода Київська" (Львівська область), де збитки складають 407 тис. грн.

Решта справ, надісланих до суду, порушені стосовно керівників та службових осіб філій кредитних спілок, які шляхом підробки документів заволодівали грошами вкладників, серед яких кредитні спілки "Альянс-Україна" (Житомирська, Львівська, Рівненська області), "Жовківська громада" (Львівська область), "Українська кредитно фінансова група" (Волинська область), "Злагода" (Вінницька область), "Укркредит" (Донецька область), "Ваш достаток" (Хмельницька область).

У результаті проведення слідчо-оперативних заходів  до 24 осіб застосовано запобіжний захід у вигляді арешту (АР Крим, м. Київ, Донецька, Тернопільська, Одеська, Полтавська, Львівська, Луганська, Рівненська, Хмельницька та Харківська області), до 31 особи застосовано захід у вигляді підписки про невиїзд.

Із кримінальних справ, що спрямовані до суду 2008 року, можна виділити 5 найбільш резонансних справ за сумами привласнених грошей.

Серед них: на Дніпропетровщині стосовно керуючого відділенням кредитної спілки "Українські кредити", збитки складають 1,8 млн. грн., стосовно директора філії "Полтава і полтавці" (Полтавська область), збитки складають 3,5 млн. грн., стосовно директора та головного бухгалтера спілки "Флагман" (Миколаївська область), збитки складають 1,6 млн. грн., стосовно заступника голови правління спілки "Допомога" (Хмельницька область), збитки 300 тис. грн. (засуджено до позбавлення волі терміном на 10 років), на Вінниччині, де директор філії КС "Перше кредитне товариство" привласнив 150 тис. грн. (засуджений до 3 років позбавлення волі).

Крім того, в жовтні 2009 року завершено досудове слідство по кримінальній справі, порушеної за матеріалами співробітників Державної служби боротьби з економічною злочинністю ГУМВС України в Харківській області, за ознаками злочину, передбаченого ч. 5 ст. 191 Кримінального кодексу України, стосовно групи осіб до складу якої входили посадові особи кредитної спілки " Капітал": організатор - виконавці - голова правління та касир, які протягом 2007 – 2008 років з метою привласнення грошових коштів вкладників кредитної спілки, оформлювали завідомо неправдиві документи про надання кредитів на підставних осіб. Загальна сума завданих вкладникам збитків складає 47,4 млн. грн. Проведеною експертизою встановлено оформлення фіктивних кредитів на суму 28,9 млн. грн.,1 462 особи. Голові наглядової ради кредитної спілки і голові правління пред’явлено обвинувачення за ознаками складу злочину передбаченого ч.5 ст. 191 КК України та обрано запобіжний захід – арешт.

Структура викритих злочинів у  сфері небанківського кредитування

За способом вчинення злочини поділяються на:

- розкрадання залучених коштів з каси спілки:

Так, за матеріалами оперативників Управління Державної служби боротьби з економічною злочинністю УМВС України в Черкаській області прокуратурою Черкаської області порушено кримінальні справи за ч. 5 ст.191 КК України за фактом привласнення залучених на депозит коштів двох кредитних спілок на загальну суму 4,6 млн. грн.

- отримання коштів шляхом підроблення договорів про надання кредитів на підставних осіб:

На Одещині  прокуратурою Приморського району м. Одеси  порушено кримінальну справу за ознаками злочину, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України стосовно діючого та колишнього голови правління кредитної спілки, які за підробленими касовими ордерами, привласнили грошові кошти вкладників спілки на суму понад 2,4 млн. грн.

- зловживання службовим становищем:

У місті  Києві працівниками Державної служби боротьби з економічною злочинністю викрито службових осіб кредитної спілки, які умисно, використовуючи своє службове становище з корисливих мотивів залучали 12,7 млн.грн. від громадян у вигляді інвестицій під будівництво житлового будинку, а в подальшому оформили на себе під виглядом кредитів з пільговою ставкою понад 8,5 млн.грн. замість інвестування будівництва.

За направленими до суду 98 кримінальними справами на цей час розглянуто 24, лише по семи з них винесено вироки щодо позбавлення волі 7 службових осіб кредитних спілок (АР Крим, Закарпатська, Волинська та Хмельницька області).

Євпаторійським  міським судом розглянута кримінальна  справа порушена за матеріалами співробітників Держслужби боротьби з економічною злочинністю за ознаками складу злочину, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України відносно начальника Євпаторійської філії „Кредитної спілки „Південний” Степанової І.В., яка привласнила кошти вкладників кредитної спілки на суму 6,5 млн. грн. За вироком суду Степановій І.В. призначено покарання у вигляді 9 років позбавлення волі. 

З метою  стабілізації ринку небанківського кредитування, насамперед сфери діяльності кредитних спілок, Департаментом ДСБЕЗ напрацьовані та надані до Кабінету Міністрів України пропозиції щодо усунення причин та умов, що сприяють вчиненню такого роду злочинів. Запропоновано, зокрема, внести зміни до чинного законодавства та відомчих нормативно-правових актів у частині віднесення кредитних спілок до категорії прибуткових організацій та надання контрольних функцій за обігом коштів, дотриманням касової дисципліни та сплатою податків органам ДПА України. На теперішній час за дорученням КМУ проводяться заходи по опрацюванню зазначених пропозицій працівниками Мінекономіки, Мінфіну, ДПА України та Держфінпослуг.

У зв’язку з поширенням правопорушень в сфері діяльності кредитних спілок та широким суспільним резонансом  такого роду злочинних проявів заходи з декриміналізації цієї сфери, захисту конституційних прав громадян – вкладників продовжуються.